近日，中信银行昆明分行在2024年第十四届春城金融博览会中荣获“2024年度云南省最佳财富管理银行奖”。连续两年荣获 “最佳财富管理银行”奖项，既是行业权威对中信银行昆明分行在财富管理业务上辛勤耕耘与卓越成就的高度肯定，更是对其未来持续发展的有力鞭策。
2024年，面对净值化转型及全球资产配置的大趋势，中信银行昆明分行认真贯彻落实“零售第一战略”，结合五篇大文章积极打造“五个领先银行”。领先的财富管理关键就是要打造领先的配置方法，中信银行昆明分行全渠道具备“单品销售--资产配置--财务规划”的多元作战能力，今年还升级了“三分四步法”，聚焦养老金融规划。“三分四步法”是围绕客户不同年龄阶段的需求升维的配置方法，是业内首个贯穿客户全生命周期财务规划的方法论。传统的资产配置方法往往侧重于“资产端应该如何配置”，中信银行昆明分行在对资产端进行配置规划的同时，引入了个人实际债务、或有债务、预计债务等，借助“一张有温度的资产负债表”，帮助客户理清家庭财富现状，评估财富健康程度，让其清晰了解各项财富指标，从而更加合理地预估未来生活开支。同时，推出“拿铁攒钱计划”，运用理财定投功能帮助客户养成攒钱习惯，实现收支平衡。
未来，中信银行昆明分行将继续践行“金融为民”的使命担当，积极响应国家号召，继续秉持以客户为中心的服务理念，不断深化产品创新、优化服务流程、提升团队专业素养、强化科技赋能，持续拓展财富管理服务的深度与广度，为广大客户提供更加专业、高效、个性化的财富管理解决方案。